Pranje novca 
Vrsta: Seminarski | Broj strana: 14 | Nivo: Fakultet za bezbjednost i zaštitu, Banja Luka

Seminarski Rad
Iz predmeta : Privredna kriminalistika
Tema: Pranje novca
Sadržaj
Strana
Uvod .....................................................................................................................................................3
Šta je novac?.........................................................................................................................................4
1. Osnovne činjenice o pojavi.............................................................................................................4
2. Postupak pranja novca...................................................................................................................5
2.1. Prva faza – polaganje (plasman)........................................................................................6
2.2. Druga faza – pokrivanje (pozakonjenje)............................................................................6
2.3. Treća faza – integracija......................................................................................................7
3. Izvori saznanja................................................................................................................................7
4. Odnos pranja novca sa drugim vrstama kriminaliteta...............................................................8
4.1. Odnos pranja novca i organizovanog kriminala.................................................................8
4.2. Odnos pranja novca i korupcije..........................................................................................8
4.3. Odnos pranja novca i finansiranja terorizma......................................................................9
5. Tehnike pranja novca...................................................................................................................10
6. Sprečavanje procesa.....................................................................................................................10
7. Savremene tendencije u pranju novca.........................................................................................11
7.1. Zloupotrebe kartica za odlaganje novca u svrhe pranja novca.........................................11
7.2. Internet bankarstvo i pranje novca...................................................................................12
7.3. Zloupotrebe elektronske gotovine u svrhe pranja novca..................................................12
Zaključak...........................................................................................................................................13
Literatura...........................................................................................................................................14
Uvod
Svaki ekonomski sistem prate i određene negativne pojave koje se mjenjaju njegovim razvojem i koje, pod određenim uslovima, djeluju izražajnije, pa se čak i ispoljavaju i kroz određene oblike krininaliteta. Jedna od takvih veoma aktuelna pojava jeste i pranje novca.
Pranje novca je proces prikrivanja ilegalnih izvora prihoda ostvarenih putem krivičnih radnji, u cilju uključivanja tih prihoda u tokove legitimnog financijskog poslovanja. Pitanje pranja novca je integralno povezano sa problemima korupcije, organiziranog kriminala, financijske prevare, šverca i drugih krivičnih djela usmjerenih na ostvarivanje profita. Ovaj problem uzrokuje ozbiljne posljedice ukoliko se ne rješava na adekvatan način. Sposobnost kriminalaca da prikupe i legitimiziraju dobit može dovesti do podrivanja demokratskih institucija i zloupotrebe ekonomskih sistema. Ilegalno stečeni prihodi omogućavaju kriminalcima da razviju svoju političku i ekonomsku moć i to na račun poštenih građana i legitimnog poslovanja. Zemlje koje na adekvatan način ne rješavaju pitanje pranja novca su ustanovile da su zvaničnici u tim zemljama takođe podložni korupciji, te da radi toga dolazi do potpunog prekida legitimnih međunarodnih investicija. Prema tome, programi za borbu protiv pranja novca predstavljaju i više od jednostavnog sredstva za provođene zakona, koje se koristi u slučaju prihoda stečenih krivičnim radnjama. Oni predstavljaju suštinske komponente u procesu zaštite demokratskih institucija i ekonomskih sloboda svake zemlje.
Pranje novca takođe sve više postaje međunarodna aktivnost globalnih razmjera. Iz tog razloga su mnoge međunarodne organizacije uspostavile standarde, procedure i preporuke kako bi rješavale ovaj fenomen. Danas se pranje novca u većini zemalja smatra ozbiljnim zločinom, te je opšteprihvaćeno mišljenje da organi vlasti rizikuju da dođu u situaciju u kojoj će ih podrivati organizovani kriminal i korupcija, ukoliko nemaju adekvatne zakone i procedure koje su usmjerene na rješavanje pitanja koja se tiču spriječavanja, otkrivanja, istraživanja i poduzimanja zakonskih mjera u slučajevima pranja novca. S obzirom da se takođe smatra da financijsko trgovanje u velikoj mjeri ima međunarodni karakter, u primjeni ovih zakona treba postojati dosljednost. Iz tog razloga su, između ostalih, Vijeće Evrope, Evropska unija i Radna grupa za financijske mjere (FATF), koju su uspostavile zemlje-članice grupe G-7, i Ujedinjene nacije, za svoje zemlje-članice definisale smjernice za ostvarivanje efikasnih programa za borbu protiv pranja novca.

---------- OSTATAK TEKSTA NIJE PRIKAZAN. CEO RAD MOŽETE PREUZETI NA SAJTU. ---------- 

www.maturski.org 

 

MOŽETE NAS KONTAKTIRATI NA E-MAIL: [email protected]